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我们先看上海市公安局最新公告,经查,自2012年7月起,以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海市及外省市投资注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业,租赁高档商务楼和雇佣大量业务员,通过网上宣传,线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“中晋合伙人计划”的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。目前,案件正在进一步调查中。

P2P说不!中晋资产爆雷,却有人拉我背黑锅!

时间:2016/10/27 11:55:40   编辑:东商网   来源:东商网   点击:7775次   文字大小:【

  我们先看上海市公安局最新公告,经查,自2012年7月起,以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海市及外省市投资注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业,租赁高档商务楼和雇佣大量业务员,通过网上宣传,线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“中晋合伙人计划”的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。目前,案件正在进一步调查中。

  从上海市公安局的最新公告来看,中晋资产绝不属于网络借贷行业范畴,并且跟互联网金融没有任何关系。

  为什么这么说呢,首先根据之前十部委联合下发的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,互联网金融企业包含有互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融。从之前中晋资产官网可以看到,其主营业务范围涉及众多传统金融行业,将其纳入P2P网络借贷实在太牵强,有点哗众取宠的味道。

  其次其推广的“中晋合伙人计划”宣传是以非公开的方式向具有风险识别与风险承受能力的投资者募集,募集资金主要投资于非上市公司可转债,之后通过被投资项目资产证券化实现在二级市场退出,为投资人实现投资目的。由此可见,中晋资产发行的产品亦不能归类到P2P网络借贷产品中。按指导意见,网络借贷包括个体网络借贷(即P2P网络借贷)和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司,利用互联网向客户提供的小额贷款。

  最后根据相关已披露的信息,截至2016年2月10日,中晋合伙人的投资总额已突破340亿元,涉及总人次超过13万,其中60岁以上投资人就超过2万。其跟E租宝是有一定的共性,那就是欺骗中老年人,E租宝老年人投资占比高达90%,但相关媒体不能把欺骗老人的理财平台就说是P2P网络借贷吧。

  再详细分析下泛亚的经营模式,泛亚之前推出的每日收益率为万分之二点八五至万分之三点五六(年化收益为13.5%的资金受托业务),以此来吸引投资者。对于交货商,泛亚号称大量的民间资本通过参与供应链金融,为产业支持提供大量的资本。泛亚的经营模式交易阶段如下:

  1)交收匹配前:交货商既有卖出空单持仓又有买入多单持仓。投资商也是既有卖出空单持仓又有买入多单持仓。

  2)交收匹配阶段:拿出交货商空单持仓与投资商的多单持仓进行匹配交收,交货商把货物交给投资商,投资商把全部货款交给交货商。

  3)完成交收之后:在交易系统中,交货商留下多单持仓,投资商留下空单持仓。在资金池中,交货商拿走80%的货款,留下20%的货款作为多单的保证金;投资商购买了铟,卖出空单持仓以仓单形式持有,不需要保证金。

  与发生这笔交易前相比,资金池中增加了20%的资金,该资金用于支付委托日金费(递延费)。

  4)收、交委托日金费(递延费)阶段:投资商,手里有铟锭的仓单以及持有空单持仓,每天提出交收申请,每天可以获得委托日金费(递延费)——年化收益率13.5%。交货商,因为持有多单持仓,每天需要付万分之五的委托日金费(递延费),一年下来付出委托日金费(递延费)18.25%(交货商付出18.25%与投资商收入13.5%之间的差额是泛亚及代理的收入)。

  泛亚模式要继续运营,必须是建立在铟永远保持20%以上涨幅和投资资金不断增长的前提下,但铟在实际市场的价格是跟泛亚的价格却是倒挂的,随着投资者抽离资金,泛亚随即崩盘。泛亚是典型的利用互联网宣传投资的旁氏骗局,和没有真实交易的E租宝有些类似,但跟互联网金融,特别是P2P网络借贷更无任何关系。

  无论泛亚也好,如今的中晋也罢,互联网金融的发展日新月异,给了很多假冒伪劣的平台野蛮生长的空间,引爆一波又一波的惊天大雷。在这情况下,互联网金融的发展离不开国家的规范治理,离不开行业的自律,更离不开媒体客观公正的监督和报道。毕竟现在是移动互联网的时代,人人都是自媒体,谣言的误伤,容易引起恐慌,甚至引发系统性风险,给平台和投资人造成不必要的损失。

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结语

  • 无论泛亚也好,如今的中晋也罢,互联网金融的发展日新月异,给了很多假冒伪劣的平台野蛮生长的空间,引爆一波又一波的惊天大雷。在这情况下,互联网金融的发展离不开国家的规范治理,离不开行业的自律,更离不开媒体客观公正的监督和报道。毕竟现在是移动互联网的时代,人人都是自媒体,谣言的误伤,容易引起恐慌,甚至引发系统性风险,给平台和投资人造成不必要的损失。
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